1. الغرض
تحدد هذه القواعد متطلبات حماية أصول العملاء المرتبطة بالأنشطة التي تتم عبر البورصة الدولية للأوراق المالية الرقمية (IDSX) ومراقبتها وفصلها وتسويتها وحفظ سجلاتها. وتهدف إلى منع إساءة الاستخدام والخسارة والتحويل غير المصرح به والخلط غير السليم، وضمان سجلات ملكية واستحقاق قابلة للتحقق، ووضع ضوابط للأوراق المالية الرقمية وسجلات البلوك تشين، والحفاظ على دفاتر وسجلات كاملة وموثوقة، ودعم التسوية والتدقيق والإشراف والرقابة التنظيمية، والحد من المخاطر التشغيلية ومخاطر الحفظ والتسوية والإعسار التي يتعرض لها المستثمرون. تشكل هذه القواعد جزءاً من قواعد سوق IDSX وتُقرأ مع سائر قواعدها وسياساتها والقوانين المنطبقة.
2. النطاق
تنطبق هذه القواعد، حسب الاقتضاء، على الوسطاء وأمناء الحفظ ومقدمي خدمات التسوية ومشاركي السوق الذين يحتفظون بأصول العملاء أو يسيطرون عليها أو يديرون المحافظ أو المفاتيح الخاصة نيابة عن العملاء، والمُصدرين الذين يحتفظون بسجلات ملكية الأوراق الرقمية، ومقدمي الخدمات الخارجيين الذين يؤدون وظائف الحفظ أو السجلات أو التسوية لمشارك في السوق، وأي شخص آخر تعينه IDSX. وتتحدد التزامات المشارك بحسب الوظائف التي يؤديها فعلياً.
3. التعريفات
«العميل» هو شخص يقدم له مشارك السوق خدمات تتعلق بأوراق IDSX. «أصول العملاء» هي الأموال أو الأوراق المالية أو الأوراق الرقمية أو أصول التسوية أو غيرها من الممتلكات التي يحتفظ بها المشارك أو يسيطر عليها أو يديرها أو يحميها للعميل أو نيابة عنه. «أموال العملاء» هي الأموال المحتفظ بها أو الخاضعة للسيطرة لحساب العميل. «أوراق العملاء» هي الأوراق المالية المحتفظ بها أو الخاضعة للسيطرة أو الإدارة لحساب العميل. «الأوراق الرقمية» هي أوراق تُمثل أو تُسجل أو تُنقل أو تُدار بتقنية السجل الموزع أو البلوك تشين وفق قواعد IDSX. «أمين الحفظ» يقدم خدمات حفظ أصول العملاء. «مقدم التسوية» شخص أو مزود بنية تحتية يؤدي وظائف التسوية لمعاملات IDSX. «المحفظة» عنوان بلوك تشين أو ترتيب تقني لحيازة الأوراق الرقمية أو أصول التسوية الرقمية المعتمدة أو السيطرة عليها أو التعامل معها. وتشمل «الدفاتر والسجلات» السجلات الإلكترونية وسجلات المعاملات والبلوك تشين والمحافظ والمراسلات والتسويات والمعلومات الأخرى المطلوبة.
4. المبدأ العام
على مشارك السوق المسؤول عن أصول العملاء أن يتصرف بمهارة وعناية واجتهاد وأن يحافظ على ترتيبات مصممة بصورة معقولة لحماية الأصول. ويحظر استخدام الأصول لأغراض المشارك، أو رهنها أو إقراضها أو نقلها أو ترتيب عبء عليها دون تفويض مناسب، أو خلطها بأصوله، أو تحويلها إلى شخص غير مخول، أو استخدامها للوفاء بالتزامات المشارك، أو التعامل معها خلافاً للقانون أو تعليمات العميل أو قواعد IDSX.
5. IDSX وأصول العملاء
ما لم يُذكر خلاف ذلك صراحة، تدير IDSX بنية السوق ولا تصبح أميناً لأصول العملاء لمجرد قبول الأوراق للتداول أو تنفيذ الصفقات عبرها. تُحفظ الأصول عادة لدى وسطاء أو أمناء حفظ أو مقدمي تسوية مرخصين على النحو المناسب أو بموجب ترتيبات أخرى معتمدة. ولا تنشئ بنية التداول أو المطابقة أو الرقابة أو أهلية المحافظ أو البلوك تشين لدى IDSX، بذاتها، ملكية مستفيدة لها في أصول العملاء. وإذا أدت IDSX وظيفة تعد حفظاً أو حماية أو سيطرة بموجب القانون، وجب عليها الامتثال للمتطلبات المنطبقة عليها.
6. مسؤولية مشاركي السوق
على كل مشارك تحديد ما إذا كانت أنشطته تشمل حيازة أصول العملاء أو السيطرة عليها أو حمايتها أو إدارتها. ولا تلغي تقنية البلوك تشين التزامات الحفظ أو أموال العملاء أو ممتلكاتهم ولا تتجنبها. وتُقيّم المسؤولية بحسب الترتيبات القانونية والتشغيلية الفعلية، بما فيها من يسيطر على الأصل أو الحساب أو المحفظة أو المفاتيح الخاصة، ومن يستطيع بدء التحويلات أو منعها، ومن يحتفظ بسجل الملكية المعترف به قانوناً، ومن يتحمل مسؤولية التسوية، وحقوق العميل عند الإعسار.
7. فصل أصول العملاء
يجب فصل أصول العملاء على نحو مناسب عن أصول المشارك الخاصة. ويمكن الفصل عبر حسابات مصرفية أو أوراق مالية منفصلة، أو حسابات حفظ منفصلة، أو محافظ بلوك تشين مخصصة، أو حسابات مجمعة تدعمها دفاتر فرعية دقيقة، أو أي ترتيب يسمح به القانون وتوافق عليه IDSX عند اللزوم. ويجب أن تميز السجلات بوضوح وفي جميع الأوقات بين أصول العملاء والأصول الخاصة.
8. أموال العملاء
على المشارك الذي يتلقى أموال العملاء أو يحتفظ بها أن يضع ترتيبات ملائمة لحمايتها. ويجب تحديد الأموال وتسجيلها فوراً وإيداعها في حساب مناسب وفصلها عند اللزوم وإخضاع السحب لضوابط مناسبة وإجراء التسوية بانتظام واستخدامها للأغراض المصرح بها فقط. ولا يجوز استخدامها لتمويل عمليات المشارك أو التزامات عميل آخر.
9. أوراق العملاء
يجب حيازة أوراق العملاء أو تسجيلها بطريقة تتيح تحديد استحقاق العميل. وتحفظ سجلات تكفي لإثبات هوية العميل والورقة والكمية والمعاملات الشرائية والتصرفات والقيود وإجراءات الشركات والتحويلات والاستحقاق الحالي للعميل.
10. الأوراق الرقمية
إذا شملت الأصول أوراقاً رقمية، فعلى المشارك وضع ضوابط ملائمة لخصائص أصول البلوك تشين، وتشمل عند الاقتضاء ملكية المحفظة وأهليتها والسيطرة على المفتاح الخاص وسلطة التوقيع وقيود التحويل والقوائم البيضاء وسجلات معاملات البلوك تشين والتعامل مع العقود الذكية والاسترداد والأمن السيبراني والتسوية بين السجلات على السلسلة والسجلات الداخلية.
11. تحديد المحافظ
على المشارك الاحتفاظ بسجلات تحدد المحافظ المستخدمة لأوراق العملاء الرقمية، بما يشمل عند الاقتضاء شبكة البلوك تشين وعنوان المحفظة والعميل ونوعها وأمين الحفظ أو المتحكم وتاريخ الموافقة وحالة الأهلية والقيود وتاريخ التعليق أو الإزالة من قائمة المحافظ المعتمدة.
12. المحافظ المدرجة في القائمة البيضاء
لا يجوز نقل الأوراق الرقمية الخاضعة لضوابط IDSX إلا إلى محافظ تستوفي متطلبات الأهلية. ولا يجوز للمشارك أن يسهل عن علم تحويلاً إلى محفظة غير مؤهلة. وتُدار الأهلية وفق قواعد IDSX للمحافظ والتحويلات على السلسلة.
13. ترتيبات الحسابات المجمعة
يجوز استخدام حساب أو محفظة مجمعة حيث يسمح القانون. وعلى المشارك الاحتفاظ بسجلات داخلية تحدد استحقاق كل عميل، وأن تكون مجاميع استحقاقات العملاء قابلة للتسوية مع الأصول في الحساب أو المحفظة المجمعة.
14. الترتيبات المفصولة فردياً
عند الاحتفاظ بأصول العملاء في حسابات أو محافظ مفصولة فردياً، يجب الاحتفاظ بسجلات تربط الحساب أو المحفظة بالعميل. ولا يعفي الفصل الفردي من التسوية أو الضوابط الأمنية أو دقة السجلات.
15. الأصول الخاصة
على المشارك الفصل بوضوح بين أصول العملاء وأصوله الخاصة والأصول المحتفظ بها لشخص اعتباري آخر. ولا يجوز إجراء التداول لحساب المشارك عبر حسابات العملاء أو محافظهم إلا ضمن هيكل يسمح به القانون صراحة وتوافق عليه IDSX.
16. استخدام أصول العملاء
لا يجوز استخدام أصول العملاء أو نقلها أو رهنها أو إقراضها أو التصرف فيها إلا بناء على تعليمات صحيحة من العميل، أو لتسوية معاملة معتمدة، أو لدفع رسوم مصرح بها على النحو المناسب، أو حيث يسمح اتفاق العميل والقانون بذلك، أو إذا أوجب القانون أو أمر محكمة أو جهة رقابية مختصة ذلك. ويجب تسجيل أي استخدام مسموح به بدقة.
17. حظر إعادة الرهن غير المصرح به
لا يجوز رهن أوراق العميل أو أوراقه الرقمية أو إعادة رهنها أو إقراضها أو استخدامها لالتزامات شخص آخر دون تفويض مناسب وحيث يسمح القانون. ويجب توثيق إقراض الأوراق والترتيبات المشابهة بصورة منفصلة وخضوعها لقواعد IDSX والقانون.
18. تعليمات العميل
على المشارك وضع إجراءات معقولة لاستلام تعليمات العميل المتعلقة بالأصول والتحقق منها وتسجيلها. وتشمل السجلات العميل والتاريخ والوقت والتعليمات والأصل والكمية والوجهة عند الاقتضاء وطريقة التحقق وحالة التنفيذ.
19. ضوابط التفويض
تخضع تحويلات الأصول لضوابط تفويض تتناسب مع طبيعة الأصل وقيمته، وقد تشمل الموافقة المزدوجة، والوصول بحسب الدور، وحدود المعاملات، والتوقيع المتعدد، ووحدات أمن الأجهزة، وقوائم السحب المسموح، والتحقق المستقل وضوابط الامتثال الآلية.
20. تحويلات أصول العملاء
على المشارك الاحتفاظ بسجلات كاملة للتحويلات. وبالنسبة للأوراق الرقمية، تتضمن السجلات متى توفرت المحفظة المنشئة والمستقبلة والشبكة ومعرف المعاملة ومعلومات الكتلة أو التأكيد والطابع الزمني والكمية ومعرف الورقة وحالة التحويل.
21. التسوية
على المشاركين المسؤولين عن التسوية حفظ سجلات تكفي لإثبات حالة كل التزام تسوية واكتماله، والتمييز بين تنفيذ الصفقة وتعليمات التسوية والتسوية المعلقة والمكتملة والفاشلة والمعكوسة أو المصححة والملغاة.
22. التسليم مقابل الدفع ونماذج التسوية الأخرى
عند استخدام التسليم مقابل الدفع (DvP) أو التسوية الذرية أو التسوية ورقة مقابل ورقة أو أي نموذج معتمد آخر، يحفظ المشارك المسؤول سجلات تثبت حركة كل جانب من التسوية. ويمكن أن تكون سجلات البلوك تشين جزءاً من دليل التسوية الرقمية، لكنها لا تلغي الدفاتر والسجلات الداخلية المناسبة.
23. فشل التسوية
على المشارك وضع إجراءات لتحديد التسوية الفاشلة أو المتأخرة وإدارتها. وتحدد السجلات المعاملة والسبب المعروف والعميل والأصول المتأثرة والإجراء التصحيحي وحالة الحل والأثر المادي على العميل أو السوق.
24. إجراءات الشركات
على المشارك المسؤول عن أوراق العملاء تسجيل توزيعات الأرباح والتوزيعات وحقوق التصويت وإصدارات الحقوق وتقسيم الأسهم ودمجها والاندماجات والاستحواذات والاستردادات وسائر الأحداث، وحساب استحقاقات العملاء وتسجيلها بدقة.
25. سجلات الملكية المستفيدة
عند تسجيل الأوراق باسم أمين اسمي أو أمين حفظ أو وسيط، تحفظ سجلات كافية لتحديد استحقاق المالك المستفيد أو العميل الأساسي حيث يوجب القانون أو قواعد IDSX ذلك. ولا يجوز لترتيبات الأمناء الاسميين أو الحسابات المجمعة منع IDSX أو الجهة المختصة من الحصول قانوناً على معلومات الملكية.
26. الملكية القانونية وسجلات البلوك تشين
يجب توثيق العلاقة بين سجل البلوك تشين وسجل الأوراق والملكية القانونية والمستفيدة وسجلات العملاء الداخلية. ولا يجوز تقديم سجل بلوك تشين على أنه سجل ملكية معترف به قانوناً إن لم يكن كذلك. ويجب التحقيق سريعاً في أي اختلاف مع سجلات الملكية المعترف بها وحله.
27. الدفاتر والسجلات
على مشاركي السوق حفظ دفاتر وسجلات كاملة ودقيقة وحديثة لأنشطة IDSX، تكفي لإعادة بناء الأنشطة وتحديد هوية العميل وأصوله والمعاملات والأوامر والتحويلات والتسوية والحفظ ونشاط المحفظة وإجراءات الشركات والرسوم والتسويات والأحداث التشغيلية المهمة.
28. سلامة السجلات
تحمى الدفاتر والسجلات من التعديل أو الحذف أو التلف أو الفقد أو الوصول أو الإتلاف غير المصرح به. وينبغي تتبع التعديلات المادية متى كان ذلك معقولاً والاحتفاظ بمسارات تدقيق مناسبة.
29. السجلات الإلكترونية
يجوز حفظ السجلات إلكترونياً إذا ظلت دقيقة ومتاحة ومقروءة وقابلة للاستنساخ ومؤمنة، ويمكن تقديمها إلى IDSX أو الجهة المختصة عند اللزوم، وتُحفظ للمدة المطلوبة.
30. سجلات البلوك تشين
قد تدعم سجلات البلوك تشين إثبات المعاملات أو حركات الملكية أو التسوية، لكنها لا تلغي واجب حفظ السجلات الداخلية الكافية. ويجب أن يستطيع المشارك ربط معاملة البلوك تشين بالعميل أو المعاملة أو الحدث التجاري المقابل عند اللزوم.
31. التسوية المحاسبية
على المشارك الحائز لأصول العملاء أو المسيطر عليها إجراء التسوية بوتيرة تتناسب مع طبيعة أنشطته وحجمها ومخاطرها. وتشمل المقارنة، حسب الاقتضاء، دفاتر العملاء الداخلية والحسابات المصرفية وحسابات الحفظ وسجلات الأوراق ومحافظ البلوك تشين وسجلات التسوية وكشوف الأطراف الثالثة.
32. وتيرة التسوية
تُجرى تسويات أصول العملاء بانتظام وبتواتر يكفي لاكتشاف الفروق سريعاً. ويجوز لـ IDSX تحديد حد أدنى بحسب نوع الأصل أو النشاط أو المشارك، وقد تتطلب الأنشطة الأعلى خطراً تسوية يومية أو أكثر تكراراً.
33. فروق التسوية
يجب التحقيق سريعاً في أي فرق مادي. وعلى المشارك تحديد السبب والعملاء المتأثرين، ومنع فروق إضافية عند اللزوم، وتصحيح السجلات، واستعادة أي عجز مطلوب، وتوثيق التحقيق والحل وإخطار IDSX أو الجهة المختصة عند اللزوم.
34. عجز أصول العملاء
على المشارك وضع إجراءات لتحديد العجز والاستجابة له. وعند اكتشافه، يتخذ خطوات مناسبة لحماية العملاء وحله سريعاً. ويصعد العجز المادي داخلياً ويبلغ IDSX والسلطات المعنية عند الاقتضاء.
35. تسوية المحافظ
عند حيازة الأوراق الرقمية في محافظ بلوك تشين، يقارن المشارك الأرصدة على السلسلة بسجلات استحقاق العملاء الداخلية، ويحدد الرصيد المتوقع والفعلي والمعاملات المعلقة أو غير المحددة أو الفاشلة أو غير المصرح بها والفروق الأخرى.
36. إدارة المفاتيح الخاصة
على المشارك المسيطر على مفاتيح أوراق العملاء الرقمية وضع ضوابط لتوليد المفتاح وتخزينه والوصول إليه وسلطة التوقيع والتوقيعات المتعددة أو ما يعادلها والتدوير والنسخ الاحتياطي والاسترداد والتعامل مع الاختراق وإتلاف المفاتيح القديمة. ولا يجوز تمكين فرد واحد من وصول أو تحويل أو سيطرة غير مقيدة دون تفويض وفصل للواجبات وضوابط أمنية مناسبة. تُحمى المفاتيح من الوصول غير المصرح به والفقد والسرقة والإفشاء والإتلاف والاختراق. وعند الاشتباه أو العلم بالاختراق، تُحمى الأصول المتأثرة فوراً ويُحقق في الواقعة وتحفظ السجلات ويُخطر IDSX والعملاء والجهات الرقابية عند اللزوم. وتوثق ترتيبات إدارة المفاتيح وتراجع وتختبر دورياً بما يتناسب مع طبيعة الأنشطة وحجمها وتعقيدها.
37. الأمن السيبراني وضوابط الوصول
على المشارك المسؤول عن الأصول أو سجلاتها الاحتفاظ بضوابط أمن سيبراني ووصول مناسبة للمخاطر، تشمل عند الاقتضاء إدارة الهوية والوصول والمصادقة متعددة العوامل وضوابط الوصول المميز وأمن الشبكات والتشفير والحماية من البرمجيات الخبيثة وإدارة الثغرات والمراقبة واكتشاف الحوادث والسجلات والاختبارات الدورية. ويقتصر الوصول على الأشخاص المصرح لهم ذوي الحاجة المهنية المشروعة.
38. استمرارية الأعمال والتعافي
على المشارك الحفاظ على ترتيبات مناسبة لاستمرارية الأعمال والتعافي من الكوارث للأنظمة الداعمة للأصول. وتشمل انقطاع الأنظمة أو المرافق والحوادث السيبرانية وغياب الموظفين الرئيسيين وتلف البيانات وفقد بنية المحافظ وتعطل البلوك تشين وفشل الطرف الثالث والأحداث التشغيلية المهمة. وتراجع ترتيبات التعافي وتختبر دورياً.
39. النسخ الاحتياطي للسجلات
يجب نسخ سجلات أصول العملاء المهمة احتياطياً وحمايتها من الوصول غير المصرح به والتلف والفقد. ويحافظ المشارك على ترتيبات معقولة لاستعادة السجلات المهمة بعد إخفاق تشغيلي أو تقني.
40. كشوف أصول العملاء
حيث يوجب القانون أو اتفاق العميل أو قواعد IDSX، يقدم المشارك كشفاً يمكّن العميل من فهم ممتلكاته ومعاملاته المهمة. وقد يتضمن الأوراق والأوراق الرقمية المحتفظ بها وأرصدة النقد أو التسوية والمعاملات والتحويلات والرسوم وإجراءات الشركات وأنشطة الحساب المهمة الأخرى.
41. وصول العميل إلى المعلومات
ينبغي للمشارك توفير وصول معقول للعملاء إلى معلومات أصولهم. ولا يجوز الاعتماد على معلومات البلوك تشين العامة وحدها بديلاً عن حفظ سجلات عملاء دقيقة أو تقديمها. وينبغي تمكين العميل، حسب الاقتضاء، من تحديد الأصول وكمياتها وأرصدتها والمعاملات والتحويلات والتسوية المعلقة والقيود وإجراءات الشركات والرسوم الجوهرية. ويُحقق في أي فرق مادي يحدده العميل خلال مدة معقولة.
42. الاحتفاظ بالسجلات
يحتفظ المشارك بالدفاتر والسجلات للمدة التي يوجبها القانون وأي مدة إضافية تحددها IDSX. وإذا لم تحدد مدة، فتحفظ لفترة مناسبة لطبيعة النشاط وتكفي للإشراف والتدقيق وتسوية المنازعات والإنفاذ. ولا يجوز إتلاف سجلات تتعلق بتحقيق أو دعوى قائمة أو متوقعة بصورة معقولة، أو مطلوبة من IDSX أو سلطة مختصة، أو بشكوى أو نزاع عميل غير محسوم، أو يوجب القانون استمرار حفظها.
43. مسار التدقيق
يحافظ المشارك على مسار تدقيق يكفي لإعادة بناء الأنشطة المادية المتعلقة بالأصول. ويحدد عند الاقتضاء الشخص أو النظام الذي بدأ ووافق على الإجراء والتاريخ والوقت والعميل والأصل المتأثر والأرصدة قبل الإجراء وبعده ومعرف المعاملة أو التحويل والمحفظة أو الحساب والتعديلات والتصحيحات والمعلومات اللازمة لإعادة بناء الحدث. وتحمي سجلات التدقيق من التعديل أو الحذف غير المصرح به.
44. وصول IDSX إلى السجلات
على المشارك تزويد IDSX بالدفاتر والسجلات اللازمة بصورة معقولة لوظائف الرقابة والامتثال والتحقيق والإنفاذ خلال المدة التي تحددها ووفق القانون. ويجوز طلب معلومات عن الحيازات والتسويات والمعاملات والتسوية والمحافظ والحفظ والعجز والحوادث التشغيلية والضوابط الداخلية ومقدمي الخدمات والمسائل المتعلقة بالامتثال. ولا يلزم الإفصاح إذا منعه القانون. وعند وجود قيد قانوني، يخطر المشارك IDSX حيث يسمح القانون ويتعاون لإيجاد وسيلة قانونية مناسبة لتقديم المعلومات.
45. وصول الجهات الرقابية
يحفظ المشارك السجلات بما يدعم الطلبات القانونية الصادرة عن الجهات التنظيمية والرقابية والقضائية وإنفاذ القانون المختصة. وعند اللزوم، يجب تقديمها بشكل يسهل الوصول إليه وفهمه بصورة معقولة. ولا تلغي البلوك تشين أو السجلات الموزعة أو السحابة أو مزودو الخدمات هذا الالتزام.
46. الاستعانة بمصادر خارجية ومقدمو الخدمات
يجوز للمشارك، حيث يسمح القانون، الاستعانة بطرف ثالث للحفظ أو التقنية أو المحافظ أو السجلات أو التسوية أو وظائف الأصول الأخرى، لكن ذلك لا يعفيه من مسؤولية الامتثال لقواعد IDSX. وقبل تعيين مزود مهم، يدرس الكفاءة والخبرة والوضع المالي والتنظيمي عند الاقتضاء والأمن السيبراني والمرونة التشغيلية والحفظ وحماية البيانات وإتاحة السجلات واستمرارية الأعمال والتعاقد من الباطن والإنهاء والقدرة على الامتثال للقانون ومتطلبات IDSX. وتوثق الترتيبات المهمة وتخضع للإشراف المستمر.
47. أمناء الحفظ الخارجيون
إذا احتفظ أمين خارجي بأصول العملاء، يحفظ المشارك المسؤول سجلات تحدد الأمين والحساب أو المحفظة والأصول واستحقاقات العملاء وهيكل الملكية القانونية وشروط الحفظ المهمة والاختصاص القضائي. ويجري عناية واجبة معقولة قبل التعيين ويقيّم دورياً استمرار ملاءمة الترتيب. ولا يلغي استخدام أمين خارجي التزامات حفظ سجلات دقيقة لاستحقاق العميل حيث تنطبق.
48. الحوادث الجوهرية والإخطار بالمخالفة
على المشارك تقييم الحوادث الجوهرية التي تمس الأصول أو سجلاتها سريعاً، ومنها الفقد أو التحويل غير المصرح به أو العجز الجوهري أو اختراق المفتاح الخاص أو حادث سيبراني يمس الأصول أو فشل التسوية أو فقد السجلات المهمة أو تلفها أو فشل الحفظ أو التسوية أو إعسار أمين أو مقدم تسوية أو ضائقته المالية الجوهرية أو أي خطر مادي آخر. وحيث توجب قواعد IDSX، يخطرها فور علمه. ويتضمن الإخطار بقدر المعرفة المعقولة طبيعة الحادث وتوقيت وقوعه أو اكتشافه والأصول والعملاء المتأثرين والأثر المالي المعروف أو المقدر والتدابير الوقائية والعلاجية والإخطار للجهة الرقابية. ويجوز استكمال الإخطار الأولي بمعلومات لاحقة. ولا يحل إخطار IDSX محل واجبات إخطار العملاء أو الجهات الرقابية أو إنفاذ القانون أو غيرهم بموجب القانون.
49. الامتثال والإنفاذ
قد يشكل عدم الامتثال مخالفة لقواعد سوق IDSX. ويجوز لـ IDSX اتخاذ إجراء وفق تدابيرها التأديبية والإنفاذية، بما في ذلك طلب التصحيح أو تسويات إضافية أو معالجة الضوابط أو مراجعة أو تدقيق مستقل أو تقارير إضافية أو تقييد أنشطة أو فرض شروط على المشاركة أو تعليق الوصول إلى وظائف محددة أو تعليق أو إنهاء المشاركة حيث تسمح القواعد أو الإحالة للنظر التأديبي أو إحالة مخالفات القانون المشتبه بها للجهة الرقابية. ويجوز مراعاة جسامة المخالفة وخطرها على العملاء ومدتها وتكرارها والتعاون والمعالجة والظروف الأخرى.
50. العلاقة بالقانون المنطبق
تضع هذه القواعد متطلبات سوق IDSX ولا تستبدل أو تحد أو تعدل الالتزامات القانونية. ويظل المشاركون مسؤولين عن تحديد جميع المتطلبات المنطبقة على أنشطتهم والامتثال لها، بما في ذلك حفظ أصول العملاء وحمايتها وأموال العملاء وملكية الأوراق وتسجيلها وترخيص الخدمات المالية والتسجيل وأسواق المنتجات المالية وAML/CFT والعقوبات وضوابط الجرائم المالية وحفظ السجلات والخصوصية وحماية البيانات والأمن السيبراني والإعسار وحماية الأصول والضرائب والأنشطة العابرة للحدود وسائر قوانين الأسواق المالية والأوراق والشركات والتجارة. ويسود القانون الآمر عند التعارض بقدر التعارض. ولا يشكل الامتثال لهذه القواعد وحده امتثالاً للقانون. ولا تسمح هذه القواعد بتقديم خدمات حفظ أو أموال عملاء أو تسوية منظمة دون الترخيص أو التسجيل أو الإذن أو الموافقة المطلوبة قانوناً. ويجوز لـ IDSX طلب معلومات أو تحليل قانوني أو تأكيد تنظيمي أو ضمان مستقل أو دليل آخر لازم بصورة معقولة لإثبات الامتثال لمتطلباتها.