1. 目的
本規則は IDSX 関連の苦情・紛争を公平、利用しやすく、適時に受け付け、評価し、処理し、解決する枠組みを定める。市場規則上の問題と私人間の請求を区別し、市場の健全性を支える。
2. 適用範囲
本規則は、投資家、発行体、ブローカー、スポンサー、引受人、マーケットメーカー、カストディアン、決済事業者その他の市場参加者、および IDSX が対象と判断する者に適用される。
3. 定義
「苦情」とは IDSX 関連の活動、サービス、判断、行為または不作為への不満で、合理的に回答が期待されるものをいう。「申立人」は苦情を提出する者、「紛争」は関連する権利、義務、取引または行為をめぐる意見の相違、「相手方」は対象者をいう。
4. 一般原則
苦情・紛争は、公平、独立性、利用しやすさ、秘密保持、比例性、迅速性および手続の公正を確保し、適用法令に従って処理する。善意の申立てのみを理由に不利益を与えてはならない。
5. 苦情を申し立てる権利
IDSX 関連の行為、注文、約定、決済、顧客資産、保管、手数料、デジタル証券、ウォレット、移転制限、発行体開示、会社行為、市場アクセス、規則違反の疑いその他市場参加への重大な影響について申し立てることができる。
6. 市場参加者に対する苦情
顧客サービスに関する苦情は通常、まず当該市場参加者に提出する。規則違反、市場の健全性、複数顧客、顧客資産への重大なリスクまたは重大な不正行為が関係する場合、IDSX は直接対応できる。
7. IDSX に対する苦情
IDSX のサービス、システム、運営その他の活動への苦情は、可能な限り、対象行為や判断に直接関与していない者が審査する。公正で秩序ある市場を維持するための措置は妨げられない。
8. 苦情の提出方法
IDSX または関係参加者が指定する窓口を利用し、連絡先、口座、内容、日付、証券・取引、資料、過去の連絡および希望する結果を可能な範囲で示す。内容が理解できる苦情を形式のみで却下してはならない。
9. 受領確認
IDSX または関係参加者は合理的な期間内に受領を確認し、必要に応じて受付番号、追加資料、審査手続および連絡先を案内する。
10. 初期評価
IDSX は、内容と権限、先行すべき手続、緊急性、顧客・市場へのリスク、規則違反の可能性、規制当局への報告および他機関への付託の要否を評価できる。
11. 緊急案件
顧客資産への差し迫った危険、詐欺の疑い、無断取引、市場操縦、重大な誤解を招く開示、サイバー事案、秘密鍵の侵害、重大な決済不履行その他重大な投資家・市場リスクは優先して扱うことができる。IDSX は許容される暫定措置を講じられる。
12. 苦情の調査
IDSX は権限内の苦情を調査し、申立人、相手方、発行体、参加者、サービス提供者その他の関係者に情報を求められる。IDSX 規則の対象者は、法令に従い合理的な要請に協力する。
13. 手続の公正
不利益な判断を行う前に、通常、対象者に重要な主張や情報へ回答する合理的な機会を与える。投資家、資産、市場の健全性を守る緊急措置は妨げられない。
14. 苦情の結果
IDSX は、追加対応なしとする、説明する、訂正・記録修正・追加開示・再検討を求める、別手続や懲戒審査へ付託する、当局へ報告する、その他権限内の措置を講じることができる。
15. IDSX は私人間の損害賠償を裁定しない
法令または合意手続で権限が付与されない限り、IDSX は裁判所や仲裁廷ではなく、私人間の損害、民事責任、契約請求、所有権、過失、補償その他の私法上の権利を判断しない。外部手続が必要となる場合がある。
16. 市場参加者の苦情手続
顧客にサービスを提供する参加者は、受領、記録、確認、調査、上申、利益相反、顧客連絡、解決、外部付託および記録保存について、業務に見合う手続を整備する。
17. 独立性
可能な限り、苦情の対象者だけで最終判断をしてはならない。参加者は苦情処理における利益相反を特定し管理する。
18. 申立人への回答
審査後、対象事項、結果、理由、是正措置、残る選択肢および適用される外部紛争解決手続を明確に回答する。
19. 処理期間
緊急性、複雑さおよび性質に応じた合理的期間内に処理する。参加者は法定期限を守り、重大な遅延と、適切な場合にはその理由を申立人に知らせる。
20. 外部紛争解決
法令上参加が必要な外部制度に参加し、法令で求められる場合は対象顧客に制度を案内する。本規則は適法な外部手続の利用を制限しない。
21. 規制当局への苦情
何人も所管当局へ連絡できる。法令上必要な場合、違法行為の疑い、他機関の主たる管轄、投資家保護または市場健全性上の必要がある場合、IDSX は案件を付託できる。
22. 市場参加者間の紛争
取引、決済、証券引渡し、記録、手数料、会社行為、デジタル証券移転、運営責任または IDSX 規則に関する紛争があり得る。当事者はまず直接解決に合理的に努める。
23. 参加者間紛争における IDSX の役割
権限がある場合、IDSX は規則の適用について案内または判断できる。規則上の定め、当事者の合意、または市場規則・健全性の問題がない純粋な契約紛争は通常扱わない。
24. 発行体とスポンサーの紛争
契約上の紛争は通常、当事者間の契約に従う。IDSX はコンプライアンス、開示、上場審査、スポンサー適格性または規則違反を別途検討できる。関係終了後も継続義務は残る。
25. 発行体とマーケットメーカーの紛争
商業条件、手数料または契約上の紛争は通常、契約に従う。マーケットメーカー義務、流動性、秩序ある取引、市場健全性または IDSX 規則に影響する場合、IDSX は別途介入できる。
26. ブローカーと顧客の紛争
通常はブローカーの苦情手続で扱う。IDSX 規則違反の可能性、市場全体の健全性または投資家保護に関わる場合、IDSX は別途調査できる。
27. 取引・約定の紛争
参加者は適用期限内に争いのある取引、約定、決済またはシステム記録を IDSX に通知する。IDSX は注文、時刻、約定、市場データ、決済、チェーン記録、ログを確認し、権限があれば記録を訂正できる。商業上不利だというだけで取引は取り消されない。
28. デジタル証券の紛争
ブロックチェーン、ウォレット管理・適格性、鍵、証券登録簿、実質所有、スマートコントラクト、移転制限および決済記録が証拠となり得る。法的枠組みや他の記録と併せて評価する。
29. 所有権の紛争
解決まで IDSX は許容される保護措置として移転制限、ウォレット・証券の表示、資料請求、活動停止または記録保全を行える。裁判所等の判断を要する法的所有権は IDSX が決定しない。
30. 暫定的保護措置
苦情・紛争があっても、投資家・資産保護、不正移転防止、証拠保全、秩序ある取引・健全性の維持または法令遵守のため、許容される暫定措置を妨げない。暫定措置は最終判断ではない。
31. 秘密保持
調査、専門助言、IDSX の職務、法令遵守、当局協力、市場健全性その他認められる目的に合理的に必要な開示を除き、適切な秘密保持を行う。
32. プライバシーとデータ保護
苦情・紛争で得た個人情報は適用されるプライバシー法令に従って扱う。目的に合理的に必要な情報のみを収集、利用または開示する。
33. 記録保存
IDSX と参加者は受付日、当事者、内容、取引、証拠、連絡、調査、認定、結果、是正および終結を記録し、法令と IDSX 規則に定める期間保存する。
34. 苦情のモニタリング
参加者は苦情を定期的に分析し、反復問題、統制・運営上の欠陥、行為・開示・技術上の問題、顧客資産リスクやシステム的懸念を特定する。重大な傾向は上申し是正する。
35. IDSX への報告
IDSX は苦情件数、分類、未解決・重大案件、解決期間、補償・是正および反復問題について、指定形式・頻度での報告を求められる。
36. 報復の禁止
参加者は善意の申立人、IDSX への情報提供者または調査協力者を不当に不利益扱い、威嚇または報復してはならない。無関係な不正行為への正当な措置は妨げない。
37. 虚偽または濫用的な苦情
重要な虚偽を知りながら提出する行為、詐欺または継続的な手続濫用には IDSX が対応できる。苦情が認められないことや IDSX が同意しないことだけで濫用とはならない。
38. 懲戒手続との関係
規則違反の疑いは IDSX 懲戒・執行措置に付託できる。苦情手続と懲戒手続は別個であり、申立人は苦情を理由に懲戒手続の当事者とはならない。
39. 義務の自動停止なし
苦情・紛争の提出によって決済、支払、開示、マーケットメーカー、コンプライアンスその他の義務は停止しない。適法な権限者の指示がない限り遵守を続ける。IDSX は投資家、顧客資産、秩序ある取引または健全性のため、許容される暫定制限を課せる。
40. 苦情・紛争の費用
投資家が IDSX や参加者への苦情を提出するだけで IDSX が費用を請求することは通常ない。別個の手続費用はその規則に従い、別段の合意・判断がなければ各当事者が自己費用を負担する。法令上の費用・利用可能性の要件は維持される。
41. 調停と合意解決
当事者は交渉、調停その他合意する方法で解決を試みられる。商業・契約上の問題で健全性への重大な影響や緊急措置がなく、規則・法令に反しない場合 IDSX は合意を促せるが、調停義務は負わない。私的和解も IDSX の調査や適法な報告を妨げない。
42. 仲裁・裁判手続
本規則は仲裁、裁判その他適法な手続を妨げない。外部手続中、IDSX は審査の継続・停止、暫定措置、記録保全、適法な協力または別個の規則対応を決定できる。外部手続も市場保護措置を妨げない。
43. IDSX の決定の再審査
規則上認められる場合、申請には対象決定、理由、証拠および求める結果を示す。範囲は適用規則に従い、可能な限り原決定者以外が審査する。申請は自動停止を生じず、本条は新たな再審査権を創設しない。
44. コンプライアンスと執行
違反は IDSX 市場規則違反となり得る。IDSX は回答、記録・開示訂正、顧客救済、手続改善、報告、条件、活動制限、懲戒付託、許容される参加停止・終了または当局付託を行える。重大性、影響人数、損失、市場影響、意図、反復、協力、是正、履歴等を考慮する。苦情だけで懲戒が必要になるわけではない。
45. 適用法令との関係
本規則は法令上の権利、義務または救済を置換・制限しない。IDSX、発行体および参加者は苦情処理、外部紛争解決、投資家保護、公正取引、顧客資産、開示、プライバシー、記録、報告、裁判・仲裁等の要件を遵守する。強行法規が優先する。本規則は当局への申立て、適法な訴訟、法定権利の行使、IDSX の権限範囲や市場監督を制限しない。遵守のみで法令遵守となるわけではない。IDSX は法令や公正で有効な市場手続のため取り決めを改定できる。