1. 目的
本规则规范 IDSX 证券的投资者身份、钱包控制和批准、投资者及转让资格，旨在可靠识别身份和所有权，防止转给身份不明或不合资格人士，核验钱包，在账户或钱包层面执行限制，遵守法律，将证券追溯至认可持有人并保护投资者。
2. 适用范围
本规则按相关情况适用于投资者、经纪商、交易参与者、托管人、发行人、过户代理、结算和钱包服务提供商、保荐机构、承销商，以及参与开户、钱包批准、转让或所有权管理的其他人士。
3. 核心原则
只有在钱包及有权控制或实益拥有证券的人士满足所有适用要求时，数字证券方可转让。投资者身份、钱包所有权或控制、投资者资格、证券特定资格和转让资格须分别判断；满足其中一项不会自动满足其他项。
4. 投资者身份
须在法律及 IDSX 规则要求的范围内识别每位投资者。记录应关联投资者、IDSX 与经纪商账户、实益所有权、获批钱包、托管关系及持仓。
5. 个人投资者
按适用情况记录法定姓名、出生日期、地址、相关国籍或税务居民身份、政府身份证件、联系方式、投资者分类及法律要求的信息。
6. 实体投资者
按适用情况记录法定名称、注册信息、司法管辖区及实体形式、注册办事处、董事、代表、所有权及实益拥有人、控制人、业务和投资者分类。
7. 实益所有权
对于公司、代名人、信托、合伙、托管人、综合账户或中介，须在有要求时保存充分的实益拥有人记录。仅有地址并不构成实益所有权。
8. 投资者识别码
IDSX 或获授权参与者可分配唯一识别码，以关联投资者、账户、钱包、实益所有权和证券持仓，同时避免公开不必要的个人资料。
9. 身份与区块链地址分离
法律身份和区块链地址须分别处理。地址只表示技术上的接收位置，不能单独证明身份、所有权或资格。
10. 投资者状态
IDSX 可指定待处理、已核验、强化审查、受限制、暂停、拒绝或其他状态。不得违反状态限制交付证券。
11. 投资者资格属性
属性可包括零售、批发、专业或机构类别，合资格或受限制司法管辖区，合资格或认可身份，产品资格及其他分类。
12. KYC 批准不等于产品资格
仅完成 KYC 并不代表可购买所有证券。司法管辖区、投资者类别、发行安排、外国持有比例、产品、禁售期、制裁、持有人上限或证券特定限制仍可能导致不合资格。
13. 证券特定资格
证券可限制司法管辖区、投资者类型、投资金额、持股比例、持有人数量、资格、豁免、持有或禁售期间及其他法律条件。
14. 投资者资格记录
对于受限制证券，系统应按投资者和证券确定合资格、有条件合资格、受限制或不合资格状态。
15. 钱包要求
如持有或结算依赖钱包，须使用依本规则批准的钱包。投资者获批不代表钱包自动获批。
16. 钱包所有权或控制
须采取合理措施，确认钱包由投资者、获授权托管人或经纪商、代表投资者的代名人或其他合法实益所有权安排控制。
17. 钱包核验方法
核验可使用加密签名、经认证的钱包连接、测试交易、签署声明、托管人或经纪商确认、技术所有权核验或 IDSX 批准的其他方法。
18. 自托管钱包
完成资格审查和钱包核验后，可允许自托管。自托管不会免除 KYC、制裁、资格、转让、所有权或市场规则义务。
19. 托管钱包
托管人可代投资者持有证券，但在有要求时须识别底层实益拥有人。
20. 综合钱包
若底层实益所有权通过获批记录保存、可核对、可执行资格限制且按要求可供 IDSX 调取，IDSX 可允许代表多位投资者的综合钱包。
21. 钱包白名单
IDSX 可要求设置白名单。只有获批钱包方可接收相关证券。
22. 钱包资格状态
钱包状态可为待处理、已批准、受限制、暂停、撤销、拒绝或其他状态。状态禁止接收时不得转入证券。
23. 证券层面的钱包资格
一般钱包批准不一定意味着其适用于所有证券。须按具体证券评估限制。
24. 转让资格检查
转让前，系统应核验转让双方身份、钱包和投资者状态、司法管辖区、制裁、实益所有权、限额、禁售期、转让限制及其他适用条件。
25. 转让决定
流程可检查转让人、受让人及钱包、KYC、投资者和证券资格、所有权限额及制裁，再决定批准或拒绝。
26. 同一实益拥有人之间的转让
若所有权未变更、不存在法律、制裁或托管限制且转让有记录，同一实益拥有人在已核验钱包间转让时可采用简化程序。
27. 实益所有权变更
实益拥有人之间转让时，须在转让前确认受让人满足所有适用要求。
28. 第三方转让
只有在受让人身份、钱包批准、投资者资格、各项限制及记录均已妥善处理后，方可转至无关联钱包。
29. 不得转给身份不明的受让人
受资格控制的证券不得仅因区块链技术上允许，就转入身份不明的外部钱包。
30. 场外转让
合法转让可包括赠与、继承、集团内部或家庭转让、法院命令、信托、代名人变更、托管转移或其他获准转让。
31. 场外转让批准
须审查身份、所有权、钱包和资格；适当时索取法律或税务文件；必要时取得过户代理或发行人同意；并向 IDSX 报告。
32. 继承
证明材料可包括死亡证明、遗嘱认证、法院命令、遗嘱执行人权限、继承文件及受让人资格资料。
33. 法院命令转让
可通过强制转让、钱包重新分配、登记册更正、代币注销或重新发行，或其他合法机制执行有效法院或监管命令。
34. 钱包变更
替换或新增钱包成为合资格钱包前，须完成核验。
35. 钱包变更的强化审查
重大转让前、钱包快速变更、登录异常、疑似遭入侵、钱包风险升高或活动模式异常时，可要求强化核验。
36. 私钥遗失
仅因遗失密钥不会消灭法律所有权。所有权确立后，可将证券转至替代钱包或重新发行。
37. 密钥遗失后的恢复
恢复流程可包括身份和所有权检查、遗失声明、安全审查和等待期、冻结原钱包、批准替代钱包，以及转移或重新发行证券。
38. 钱包被盗或遭入侵
疑似遭入侵时，IDSX 或获授权参与者可暂停资格、阻止转入或转出、重新核验、依法冻结、在获授权时转移持仓或采取其他保护措施。
39. 暂停钱包
身份未确认、出现制裁、欺诈或遭入侵疑虑、所有权有争议、适用命令、KYC 信息严重过期或存在其他重大合规问题时，可暂停钱包。
40. 撤销钱包批准
IDSX 或获授权参与者可撤销不合规钱包的批准。撤销本身不会消灭法律所有权。
41. 制裁
钱包批准须符合适用制裁法律；违法时不得批准。
42. 受限制司法管辖区
钱包资格可根据投资者居住地、住所、相关国籍、注册地、分销限制或其他因素判定。
43. 所有权限额
转让前，系统可能需要判断转让后的实益所有权是否超过证券规定的限额。
44. 关联持仓合并
适用限额时，须合并多个钱包、经纪商或托管账户、关联或受控实体，以及其他共同实益所有权或控制下的持仓。
45. 禁售限制
禁售期间禁止转让，除非证券条款、IDSX、法律或有效豁免允许。
46. 投资者类别限制
证券限于批发、专业、机构、合资格或其他类别时，须防止转给不符合条件的人士。
47. 司法管辖区特定限制
由于发行和证券法律不同，不同证券的资格可能有别；须逐项评估证券。
48. 产品特定资格
额外条件可包括经验、最低投资额、财务状况、监管类别、投资者类型、当地法律或其他要求。
49. 资格失效
KYC 需更新、投资者分类到期或变化、司法管辖区变更、法律变更或支持信息过期时，资格状态可失效。
50. 持续资格监控
须审查地址或居住地、实益所有权、制裁、控制、投资者类别、钱包遭入侵或法律变化等重大事项。
51. 经纪商责任
服务投资者的经纪商须维持身份及类别核验、钱包检查、资格决定、客户沟通、信息更新和转让控制。
52. 托管人责任
托管人须保存相关法律持有人、实益拥有人、权益、钱包或子账户、转让和限制记录。
53. 过户代理责任
过户代理须在适用证券登记册中准确反映所有权变更。
54. 发行人责任
发行人须提供执行证券特定限制所需信息，并将重大变化通知 IDSX。
55. IDSX 共享资格基础设施
IDSX 可集中维护投资者识别码、KYC 和投资者类别、司法管辖区、钱包批准、证券资格、所有权限额及其他合规属性。
56. 依赖参与者数据
若无理由质疑准确性，IDSX 可依赖获授权参与者提供的数据；并可随时要求支持证据。
57. 共享 KYC 不免除责任
IDSX 中央基础设施不会免除经纪商、托管人或其他参与者各自承担的法律义务。
58. 隐私
须依适用法律保护身份数据，并避免在公有区块链上放置不必要的个人资料。
59. 链上数据最小化
仅记录运营及合规合理所需的数据；通常应将个人身份信息保留在链下，除非存在合法且适当的理由。
60. 钱包地址可见性
地址可能公开，但这并不授权公开披露与其关联的身份。
61. 身份与钱包的关联
须在受控系统中维护个人与钱包的映射，并设置适当访问限制。
62. 访问控制
身份及映射信息的访问须限于有正当运营、合规或监管需要的人员。
63. 记录保存
须保存身份、所有权、资格、钱包核验和状态、批准与拒绝、变更、限制、所有权限额及决定记录。
64. 审计轨迹
须记录钱包批准、批准人、核验方法、资格和状态变化、尝试或失败的转让、限制及管理操作。
65. 对账
适用时，须核对投资者、实益拥有人、经纪商或托管人、获批钱包、证券持仓和权威登记册。
66. 记录冲突
在法律要求的范围内，法律认可的权威记录优先于冲突的区块链数据。须调查并纠正差异。
67. 拒绝转让
钱包或身份未获批准或未核验、资格不符、适用制裁或司法管辖区限制、违反限额或禁售期、钱包已暂停、违反法律或 IDSX 其他规则禁止转让时，须拒绝转让。
68. 暂缓转让
所有权或控制不清、活动异常、需要审查限额、可能匹配制裁名单或法律文件不全时，可暂缓转让。
69. 不保证转让获批
拥有证券并不保证可不受限制地转让。法律、证券条款、资格、IDSX 规则和技术控制均适用。
70. 管理员覆盖操作
在法律授权时，IDSX 或管理员可冻结、撤销批准、更正记录、执行命令或制裁、处理密钥遗失、撤销无效转让或保护系统诚信。
71. 管理权限须受控
按适用情况采用基于角色的访问、双重批准、日志、职责分离、审计及特权访问监控。
72. 可疑活动
资格系统可能产生反洗钱、监控、欺诈、制裁、网络安全或所有权调查信息。在法律允许时可内部共享。
73. 与市场监控整合
在法律允许的范围内，身份数据可用于分析自成交或洗售、关联交易、协同行为、循环转让、持仓集中和异常活动。
74. 网络安全
须保护身份与钱包关联信息，防范未经授权变更、身份盗用、账户接管、钱包替换、内部滥用、数据丢失及其他威胁。
75. 钱包替换欺诈
须将地址变更请求视为安全敏感事项，并防止以欺诈钱包替换合法钱包。
76. 通知
可向投资者通知钱包批准或移除、限制、暂停、资格变化及重大转让请求。
77. 跨境投资者
须确定跨境投资者是否可依据所有适用制度取得、持有、转让和处置相关证券。
78. 境外经纪商和托管人
IDSX 可依据监管状态、司法管辖区、控制质量、记录可用性、可执行性和批准情况，认可境外核验。
79. 等效核验
IDSX 可接受提供实质等同身份或钱包保证的核验方法。
80. 技术标准
IDSX 可设定钱包检查、白名单 API、识别码和状态格式、转让批准、限制接口、限额计算、日志及其他控制。
81. 证券资格矩阵
IDSX 可记录允许或禁止的司法管辖区和类别、所有权限额、禁售期、最低投资额及其他证券限制。
82. 资格决定须可确定
在可行情况下，系统应在执行前确定转让资格。
83. 不得规避
不得使用他人钱包、不当代名人安排、拆分持仓、多个账户、关联方路由、未获批跨链桥、包装代币或隐瞒所有权规避规则。
84. 禁止不当共用钱包
不得明知而共用个人投资者钱包，以致实益所有权或控制不清。
85. 多个钱包
投资者可持有多个获批钱包。为限额、公司行动、披露、合规、市场监控或 IDSX 其他目的所需时，须合并计算。
86. 公司行动
数字证券或受限制资产通过公司行动分派时，须执行投资者和钱包资格要求。
87. 投票
钱包结构不得导致重复投票；投票资格依法律所有权或适用权利确定。
88. 退市
退市不会自动终止身份或所有权记录；须妥善保存相关记录。
89. 退市后的转让
退市后转让规则可能不同于交易期间的规则。发行人须制定合法的持续所有权和转让程序。
90. IDSX 信息要求
IDSX 可要求提供身份、实益所有权、钱包所有权和核验、资格、转让历史、托管及其他相关信息。
91. 配合义务
参与者须配合 IDSX 合理提出的身份和钱包资格要求。
92. IDSX 限制措施
IDSX 可要求加强检查、限制钱包或投资者、暂停转让、撤销资格、更正记录或采取其他合法保护措施。
93. 违规
违规包括投资者身份不明或钱包未核验、转给不合资格人士、规避规则、隐瞒所有权、虚报钱包信息、未执行限额、不当覆盖系统决定或记录缺失。
94. 执法
IDSX 可警告、加强监督、限制钱包、投资者、转让或参与者，暂停或终止资格，或转介主管机关。
95. 与 KYC / AML 要求的关系
本规则须与 KYC / AML 要求一并阅读：后者评估身份识别和金融犯罪风险；本规则确定每项证券的合资格人士和钱包。
96. 与数字证券规则的关系
本规则须与数字证券规则一并阅读；数字证券规则规范证券设计和运作，本规则规范与其互动的合资格人士及钱包。
97. 与经纪商规则的关系
经纪商仍须履行经纪商规则规定的客户层面义务。
98. 与公司行动规则的关系
资格要求可继续适用于公司行动所分派的证券或权利。
99. 与市场监控框架的关系
在法律允许范围内，身份和钱包数据可用于市场监控。
100. 适用法律
本规则不授权违法行为。其他或更严格的法律要求继续适用。
101. 修订
IDSX 可因应法律、市场、数字证券、钱包技术、网络安全、监管或运营发展修订本规则。
102. 生效日期
本规则自 IDSX 确定并公布的日期起生效。
IDSX · 投资者身份与钱包资格规则 — 版本 1.0（参考译文；英文文本为准）